voortdurendAdvies
de alles-in-één software
Nieuwe generatie software voor betaalbaar advies met jaarlijkse adviesUpdates
Pensioennavigator biedt jou de complete software voor professioneel pensioenadvies.
In 2007 won Pensioennavigator de ISI-innovatieprijs en heeft zich steeds verder ontwikkeld, denk aan de geavanceerde maxDossiers en meer recent bijvoorbeeld de ISAE3000-II verklaring.
Een nieuwe, belangrijke ontwikkeling is voortdurendAdvies.
voortdurendAdvies biedt adviseurs een integraal dienstverleningsconcept voor zowel advies als nazorg en zowel collectieve- als individuele begeleiding.
voortdurendAdvies is de alles-in-één oplossing voor:
- adviseren over (Wtp) pensioenregeling en productkeuze, ‘startAdvies’
- compliance en concrete meerwaarde bij nazorg en beheer via ‘adviesUpdates’ en extra tools
- een logische route naar individueel advies via ‘instemming’ en ‘keuzebegeleiding’
- een veilig, up-to-date dossier met alle relevante informatie in één dossier (audittrail)
Een team van meer dan 20 experts en ontwikkelaars werkt voortdurend aan uitbreiding en verbetering. Alles om jou een toekomstgerichte oplossing te bieden, die betaalbaarheid en comfort voor de klant combineert met compliance en continuïteit voor jouw adviespraktijk.
Alle tarieven en voorwaarden van alle aanbieders up-to-date in onze software
startAdvies
Premieschatter
Vergelijk de impact voor de werkgever en de werknemer voor 12 what-if scenario’s. Krijg inzicht in de premie, de pensioenresultaten en compensatie.
Productselectie
Uitgebreide prijs-, kenmerken- en lifecycle vergelijking tussen (pre)Wtp-producten van alle pensioen-uitvoerders.
Compensatie
Maak eenvoudig contante waardeberekeningen van aanspraken of premies per werknemer.
Transitieplan
Automatisch aanmaken inclusief transitie-effecten per werknemer/cohort.
Instemming
Voor juridisch verantwoord wijzigen van de pensioenregeling.
adviesUpdates
premieUpdate
Nieuw premieoverzicht op basis van actueel werknemersbestand voor eenvoudige controle en budgettering.
bpfUpdate
Check organisatie en werkzaamheden, wetgeving, verplichtstelling en rechtspraak.
budgetUpdate
Check betaalbaarheid pensioen-premies.
marktUpdate
Ranking actueel marktaanbod op voorkeuren en weging werkgever.
lifecycleUpdate
Doorrekenen en vergelijken van actuele lifecycles.
Compliance
AFM leidraden
inventariseren – analyseren – adviseren – nazorg, tot in de puntjes uitgewerkt en uitgebreid gefaciliteerd. Onder meer met bpf, betaalbaarheid en duurzaamheid.
Audittrail
Alle informatie van een advies ligt vast in één dossier. Het adviesproces is continue inzichtelijk en keuzes zijn aantoonbaar onderbouwd.
ISAE 3000 type II
Onze beveiliging, integriteit en beschikbaarheid van data is geaudit door BDO en vastgelegd in onze ISAE-3000-II verklaring.
Extra tooling
Benchmark rapport
Keuzebegeleiding
Door de Wtp is er een verplichting om werknemers op een goede wijze te begeleiden bij het maken van keuzes. Pensioennavigator biedt de mogelijkheid om kosteloos te invulling te geven.
Eigen huisstijl
- Continuïteit: doorlopende inkomsten door Advies + Nazorg.
- Betaalbaar advies: efficiënt proces bespaart tijd en dus kosten.
- Rendabel: hoogwaardig advies rechtvaardigt faire prijs voor advies en nazorg.
- Beperking risico: compliant advies en nazorg betekent goede beheersing van aansprakelijkheidsrisico’s.
- Overdraagbaar: Pensioennavigator dossiers zijn goed overdraagbaar, veel partijen werken er al mee.
Om je goed te begeleiden kun je diverse gebruikerstrainingen en vakinhoudelijke sessies bijwonen. Deze sessies geven we zowel online als offline waarbij er veel ruimte is voor de inbreng van jou als adviseur.
Ook is er een team van pensioenspecialisten, -juristen en actuarissen beschikbaar die je graag te woord staan voor specifieke vragen.
Ook nieuws over Wtp, BPF, jurisprudentie of andere actuele onderwerpen houden we scherp in de gaten en daar informeren we je regelmatig over.
Alle tarieven en voorwaarden zijn goedgekeurd door uitvoerders.
De software van
Pensioennavigator
“Dankzij het gebruik van Pensioennavigator heb ik een goede onderbouwing van mijn advies en de keuze voor een uitvoerder Bovendien kan ik het advies eenvoudig inrichten.”
Gert Schoenmaker, pensioenadviseur bij ABC pensioen.
Voordelen voor de pensioenadviseur
Bouw snel een compleet en betrouwbaar adviesdossier op in één systeem, met veel aandacht voor communicatie naar werkgever en werknemer. Inzetbaar in alle situaties, van het opzetten van een nieuwe pensioenregeling tot complexe harmonisatie trajecten. Alle tarieven en voorwaarden zijn goedgekeurd door uitvoerders. Download ook direct offertes van meerdere uitvoerders.
- Uitgebreide Wtp functionaliteit
- Compliant aan AFM leidraden
- Automatisch jaarcijfers KVK importeren
- Eénmalige invoer en STP advisering
- Rekenen met URM
- Automatisch compensatie berekenen
- Complete rapportages
- Offertes van uitvoerders
Alle tarieven en voorwaarden van alle aanbieders up-to-date in onze software
Alles in één systeem
Om je daar goed in te begeleiden kun je gratis diverse gebruikerstrainingen en vakinhoudelijke sessies bijwonen. Deze sessies geven we zowel online als offline waarbij veel ruimte is voor inbreng van de adviseur.
Ook is er een team van pensioenspecialisten, -juristen en actuarissen beschikbaar die je graag te woord staan voor specifieke vragen.
Bijblijven met alle ontwikkelingen in de markt lijkt soms wel een dagtaak. En die nemen we graag van je over. Nieuws over Wtp, BPF, jurisprudentie of andere actuele onderwerpen houden we scherp in de gaten en daar informeren we je over via trainingen en updates.
Zelf pensioennavigator proberen?
Vraag een gratis en vrijblijvende proeflicentie van Pensioennavigator aan. Je kunt dan zelf met het systeem aan de slag en ervaren hoe dit jouw gehele adviestraject vereenvoudigt.
Met een proeflicentie krijg je 4 weken toegang tot het systeem en kun je gebruikmaken van ons supportteam.
Kosten
Natuurlijk ben je ook benieuwd naar de kosten van het gebruik van ons platform. Omdat deze kosten afhankelijk zijn van meerdere factoren, maken we graag vrijblijvend een passend voorstel voor jouw situatie.
Een licentie voor het gebruik van de complete Pensioennavigator Collectief software kan al vanaf € 82,- excl. BTW per maand.
Zes redenen om ook te kiezen voor het meest gebruikte onafhankelijke platform
wtp regeling
een eenvoudige Wtp transitie
en inzicht in de resultaten
compliance
volledige vastlegging van je dossier volgens de AFM leidraden
efficiency
werk in één systeem: vanaf het eerste klantcontact tot de uiteindelijke offerte
communicatie
analyse, advies en instemming documenten met eigen branding
vergelijken
van (product)oplossingen, zoals prijs, kenmerken en lifecycles
compensatie
compensatiebedragen berekenen bij verandering van pensioenregeling
Lees meer over
Keuzebegeleiding
Werknemers kunnen keuzes maken binnen de pensioenregeling. Deze keuzes hebben invloed op de hoogte van de pensioenuitkering. Door de Wet Toekomst Pensioenen is er een verplichting om werknemers op een goede wijze te begeleiden bij het maken van keuzes. Maar werknemers vinden het vaak lastig om weloverwogen keuzes te maken binnen hun pensioenregeling. Daarom is hulp van een pensioenadviseur essentieel om hen te begeleiden naar de beste opties. Als pensioenadviseur ben je goed op de hoogte van de arbeidsvoorwaarden van een werknemer en kan je de specifieke behoeften van werknemers het beste inschatten. Pensioennavigator biedt de mogelijkheid om kosteloos aan deze begeleiding invulling te geven.
Voordelen Pensioennavigator
Direct beschikbaar
De pensioenregeling van de werkgever én alle werknemersgegevens zijn al ingevoerd, berekend en direct beschikbaar. Geen gedoe, bespaar tijd en geld en voorkom problemen en fouten.
Eén compliant dossier
alles in een dossier, up-to-date en overzichtelijk georganiseerd.
‘GRATIS’
Keuzebegeleiding is inbegrepen in de prijs van een dossier, dus naast het advies voor de werkgever kun je dit direct gebruiken voor keuzebegeleiding. Je maakt geen extra kosten voor aanvullende software.
Rapportage
voor iedere werknemer is een rapportage beschikbaar met alle besproken keuzes en varianten.
Veilig
Security is onderdeel van onze ISAE3000-II verklaring (BDO).
Inzicht in keuzes
Alle keuzes één-voor- één behandelen
Een andere pensioenleeftijd, bijsparen of bijvoorbeeld anders beleggen, voor elke keuzemogelijkheid is er een pagina/tabblad, zodat je het specifieke onderwerp goed kunt bespreken met een werknemer. Bij elk onderwerp:
- Uitleg en aandachtspunten, bv impact uitruilen op toeslagen
- Direct effecten vergelijken van verschillende keuzes, bv. verschillende lifecycle-keuzes
- Gevolgen voor eigen bijdrage, bijvoorbeeld voor extra nabestaandenpensioen
Keuzes combineren voor een persoonlijke regeling
Met Pensioennavigator maakt je gemakkelijk verschillende varianten inzichtelijk door alle keuzes te combineren.
Keuzes binnen de pensioenregeling hebben gevolgen voor het inkomen van de werknemer én op het inkomen van de partner. En daarmee op de hele financiële situatie. Met Pensioennavigator is alles snel en efficiënt te berekenen en te bespreken met de werknemer. En alles ligt vast in het dossier en rapportage. Heel efficiënt en compliant.
lees meer over
benchmark rapport
Nu de Wet toekomst pensioenen van kracht is en alle pensioenregelingen aangepast moeten worden, rijst de vraag: wat doen bedrijven nu? Gaan ze over naar een gelijkblijvende premie voor alle werknemers, of kiezen ze toch voor het overgangsrecht met eerbiedigende werking? En wat wordt het percentage van de gelijkblijvende premie?
Veel bedrijven willen weten wat de markt doet en specifiek wat bedrijven in hun sector beslissen. Het vergelijken van arbeidsvoorwaarden, vooral op het gebied van pensioenregelingen, is belangrijk om concurrerend te blijven.
Pensioennavigator biedt dat inzicht. Als marktleider in adviessoftware voor pensioenadvisering, hebben wij toegang tot uitgebreide data van bedrijven, waaronder de UWV-sectorcodes en SBI-codes en de daarbij behorende pensioenregelingen. Met voortdurendAdvies kunnen pensioenregelingen eenvoudig worden vergeleken met die van branchegenoten en worden de markttrends in een sector gevolgd, zodat er samen met werkgevers een weloverwogen keuze wordt gemaakt voor de toekomst.
Software met een
ISAE3000 – type II verklaring
Beschikbaarheid, integriteit en beveiliging van gegevens vullen wij in op basis van verschillende best practises die De Nederlandse Bank (DNB) benoemt voor kritische uitbesteding.
Deze uitgangspunten zijn verwerkt in het framework van maatregelen voor onze bedrijfsprocessen. Met een jaarlijkse audit wordt de uitvoering en effectiviteit van deze maatregelen beoordeeld en vastgelegd in een ISAE3000-II verklaring. Deze verklaring is op verzoek ter inzage.
LEES MEER OVER
Ondersteuning Wtp transitie
Hoe bepaal je het gelijkblijvend premiepercentage voor een pensioenregeling die aan de Wtp moet gaan voldoen? Een vraag die veel werkgevers bij de adviseur neerleggen. Voor het vaststellen van het percentage moet je adviseur berekeningen maken.
- Pensioennavigator ondersteunt de adviseurs met het doorrekenen van een aantal scenario’s. Is het budget het uitgangspunt voor de hoogte van het percentage? Of juist het verwachte pensioen op de pensioendatum? Wat is het compensatiebedrag per werknemer?
- Voor ieder gekozen scenario wordt inzichtelijk gemaakt wat de hoogte van de pensioenpremie én het verwacht pensioen voor iedere werknemer is. Een vergelijking met de keuze voor de eerbiedigende werking is ook mogelijk.
- Alle pensioenuitvoerders hebben de producten aangepast naar de Wtp. Als de regeling is afgestemd met de werkgever, kan er makkelijk een vergelijking op basis van prijs en kenmerken gemaakt worden.
- De Wtp geeft aan dat er een ‘evenwichtige transitie’ moet plaatsvinden. Informatie uit Pensioennavigator kan daarom gebruikt worden om inzicht te geven in de transitie effecten en onderbouwing van de evenwichtigheid van het geheel aan gemaakte keuzes. Kiest de werkgever uiteindelijk voor de overgang naar één gelijkblijvend percentage voor alle werknemers, dan verplicht de wet om een transitieplan op te stellen. Ook dit document is beschikbaar voor de adviseur.
LEES MEER OVER
Compliance
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ziet een belangrijke rol voor de pensioenadviseur om werkgevers door de transitieperiode te leiden. De adviseur moet de werkgever hierin begeleiden en hen in staat stellen om een juiste keuze te maken.
- Op 27 juli 2023 is er door de AFM een update gepubliceerd van de leidraden tweedepijler pensioenadvies. Een actualisatie en een aantal extra advies thema’s zijn toegevoegd als gevolg van de Wtp. Voorbeelden van extra advies thema’s zijn: gebruik van de mogelijkheid van eerbiedigende werking, compensatie vraagstukken en keuzebegeleiding.
- Pensioennavigator is zo ingericht dat het de fases van het Wft adviesproces volgt: inventariseren, analyseren en adviseren. Adviseurs kunnen de kennis en ervaring, doelstellingen, budget, risicobereidheid en financiële positie van de werkgever in één dossier vastleggen. De BPF toets en de toets op de betaalbaarheid van de pensioenregeling wordt door de software gefaciliteerd. De prijs en kenmerken van alle producten van de uitvoerders worden door Pensioennavigator centraal vastgelegd en up to date gehouden. Verschillen tussen de producten worden door Pensioennavigator weergegeven.
- De reproduceerbaarheid van een advies kan met Pensioennavigator, op een eenvoudige wijze aangetoond worden.
DOCLAB
Je eigen huisstijl in Pensioennavigator
Pensioennavigator biedt de mogelijkheid om documenten geheel op maat te maken. In combinatie met cijfers en grafieken uit de software, kun je deze met behulp van ‘DocLab’ samenstellen met je eigen teksten en huisstijl.
Nooit meer dezelfde documenten handmatig opstellen!
Maatwerk documenten zijn snel, efficiënt en afgestemd op jouw wensen.
- Direct jouw huisstijl
Individueel
Pensioennavigator Individueel
Pensioensoftware met oplossingen voor werknemers, ondernemers en dga’s
Echtscheiding
Met Pensioennavigator Echtscheiding kun je de verdeling van pensioenaanspraken berekenen op basis van verevening en conversie voor zowel dga’s als werknemers.
Actuariële berekeningen
bespaar veel tijd: maak alle waarderingsberekeningen voor pensioen of lijfrente in één gecombineerde berekening.
Keuzebegeleiding
Door de Wtp is er een verplichting om werknemers op een goede wijze te begeleiden bij het maken van keuzes. Pensioennavigator biedt de mogelijkheid om kosteloos te invulling te geven.